디지털 자금관리를 주도적으로 운영하고 있는 김광석 대표는 “ 기존에는 엑셀 중심으로 수기작업에 의존하였기 때문에 자금관리라는 개념보다는 장부기입에 가까웠다 . 매월 고정적인 지출을 수기로 관리하는 까닭에 지급일을 놓치는 경우가 종종 있었다 ” 며 기존 방식의 문제점을 지적한다 . 손으로 하는 일이라 아무리 꼼꼼하게 처리한다고 해도 실수가 없을 수 없는 법이고 업무량 또한 만만치 않음은 불문가지다.

  자금보고서 작성 시 가장 먼저 해야 할 작업은 ‘ 자금보고서 기준일생성 ' 인데 , 김광석 대표는 월 4 회 , 즉 매주 초에 보고서를 생성하고 사내 전체 자금현황을 파악하여 유동성 관리를 한다고 한다 . 자금보고서는 다음과 같은 내용으로 구성되어 있는데 , ‘ 보고서양식변경 ' 기능을 통해 필요한 자료만 골라서 만들 수도 있다 .

  •  대금 수납 / 지급 현황 요약
  •  당일 수지현황 , 전일 수지현황
  •  금융 자산 요약현황
  •  금융자산 상세현황 ( 현금성 , 예적금 / 기타자산 , 대출금 / 기타부채 )
  •  현금성자산 전일비교 등

  이렇게 만들어진 자금보고서는 회사 내 모든 계좌의 잔액을 토대로 만들어진 자료이기 때문에 오차의 범위를 최소화한 자료이다 . 지이티는 디지털 자금관리 도입 이후 , 자금의